Como identificar vendas de alto risco?

Mesmo sem uma ferramenta automatizada de antifraude, você pode adotar protocolos de segurança para identificar comportamentos suspeitos e evitar prejuízos. Fique atento aos seguintes sinais de alerta:

Inconsistência de Dados

Confirme se o comprador é o titular do cartão. Divergências entre o nome no cadastro e o nome no cartão são o primeiro sinal de risco.

Confira aqui: Quais documentos solicitar para validar uma venda?

Comportamento de Compra Atípico

Desconfie de pedidos com valores excessivamente altos ou que fujam do padrão de consumo dos seus clientes habituais (ex: compra de 10 unidades do mesmo item de alto valor).

Tentativas de compra repetidas negadas

Fique em alerta caso note várias tentativas de compra negadas em um curto intervalo de tempo, especialmente se o cliente alternar entre diferentes números de cartões ou bandeiras.

Códigos de Retorno Suspeitos

Observe as recusas da operadora. Códigos que indicam "Cartão Restrito", "Roubado" ou "Ligar para o Emissor" são fortes indícios de tentativa de uso indevido.

Dados de Contato Duvidosos

E-mails com sequências aleatórias de letras e números, telefones que não existem ou perfis em redes sociais recém-criados são sinais vermelhos. Se o cliente evita confirmar informações básicas por telefone, a transação é de alto risco.