Dúvidas frequentes sobre a resolução 425

Em quais situações as contas são bloqueadas?

Quando uma notificação de infração é aceita, significa que foram identificados indícios de fraude. Assim, o cliente vinculado à infração será bloqueado.

O que ocorre com uma conta bloqueada?

A conta fica impossibilitada de realizar movimentações financeiras (cash in e cash out), conforme a regulamentação vigente.

Como comprovar a legitimidade de uma conta ou transação?

É necessário apresentar documentos que legitimem a conta e as transações financeiras, como:

• Documentos de KYC: Identificação válida, faturamento presumido e análise de risco;
• Análise transacional: Movimentações detalhadas, perfil do cliente e agentes envolvidos;
• Infrações contestadas: Documentação que demonstre a legitimidade das transações.

O bloqueio pode ser reavaliado?

Sim, mediante apresentação de evidências que comprovem a legitimidade das transações.