Por que o KYC é obrigatório?

O KYC (Know Your Customer) é um requisito obrigatório de acordo com as normativas do Banco Central, especificamente a Circular n° 3.978 e a Resolução BCB n° 119. Existem três principais motivadores para essa exigência.

• Prevenção contra Lavagem de Dinheiro: A Lavagem de Dinheiro é o processo de converter dinheiro obtido por meios ilegais em fundos aparentemente legítimos. Isso é geralmente feito por meio de uma série de transações que obscurecem a origem do dinheiro. 
• Combate ao Financiamento ao Terrorismo: O financiamento ao terrorismo envolve a transferência de fundos para apoiar atividades terroristas. 
• Proteção do Sistema Financeiro e dos Consumidores: Ao garantir que os clientes sejam de fato quem afirmam ser, as instituições financeiras podem reduzir o risco de fraude e roubo de identidade, fornecendo uma camada adicional de segurança para todas as partes envolvidas.