Por que o KYC é obrigatório?

O KYC (Know Your Customer) é uma exigência prevista pelas normativas do Banco Central, incluindo a Circular nº 3.978 e a Resolução BCB nº 119. Há três principais motivos para essa exigência:

• Prevenção à Lavagem de Dinheiro: Combater o processo de conversão de fundos ilegais em legítimos.
• Combate ao Financiamento ao Terrorismo: Evitar a transferência de recursos para apoiar atividades terroristas.
• Proteção ao Sistema Financeiro e aos Consumidores: Reduzir riscos de fraude e roubo de identidade, aumentando a segurança para todos.